Dados são da Instituição Financeira, Asaas, que avaliou o comportamento das transações dos seus clientes em 2023
O Asaas, instituição financeira, acaba de divulgar os dados do Censo de Fraudes Asaas 2023. O levantamento ressalta o crescente aperfeiçoamento das fraudes e a importância de fortalecer as práticas de segurança nas transações financeiras. A pesquisa avaliou mais de 141 milhões de transações, totalizando uma movimentação de mais de R$ 21 bilhões. Entre os dados relevados, identificou que embora as pessoas ainda achem o cartão de crédito muitas vezes menos seguro, as fraudes no PIX ainda lideram o ranking com mais fraudes nos pagamentos, seguido do cartão de crédito e boleto.
Entre as regiões, a Sudeste ficou à frente com mais de 300 mil atividades fraudulentas, seguida do Nordeste com mais de 104 mil. Já no que se refere a ticket médio, quem ocupa o primeiro lugar é a região Norte com R$ 1.208, seguida do Nordeste com R$ 1.010 e finalizando com a Sul com R$ 1.021. A região Norte que, apesar de estar na última posição em quantidade de transações duvidosas, apresentou ticket médio 2 vezes maior do que o ticket médio de transações legítimas da plataforma.
O Censo de Fraudes do Asaas identificou ainda um dado que traz um importante alerta. Apesar da maioria das transações fraudulentas terem sido realizadas por contas de pessoas jurídicas (61%) com ticket médio elevado, ainda sim, uma parte grande de contas fraudulentas vieram de pessoas físicas (38%). Isso significa que os criminosos têm utilizado contas físicas devido a facilidade em utilizá-las como contas laranjas.
Veja abaixo esses e outros dados identificados no Censo de Fraudes do Asaas 2023:
Dados gerais do censo
- Período da pesquisa: 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2023
- Total de transações no ano: 141.577.957
- Valor de transações no ano: R$ 21.179.477.903
- Total de transações fraudulentas no ano: 530.776
Distribuição das contas
- Contas PJ: 41.801 (61,1%)
- Contas PF: 26.579 (38,9%)
Regiões com maiores índices de fraude
- Sudeste: 300.721 atividades fraudulentas
- Nordeste: 104.989 atividades fraudulentas.
- Norte: Maior ticket médio de fraudes, R$ 1.208,03, duas vezes maior que o ticket médio de transações legítimas.
Ticket médio por categoria
- Peças e acessórios automotivos: R$ 1.557,75
- Alimentos e bebidas: R$ 796,48
Atividades mais visadas
- Alimentos e bebidas
- Eletrônicos e informática
- Roupas, calçados e vestuário
Estados com maior incidência de fraude
- São Paulo: 215.028 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 935,63.
- Rio de Janeiro: 38.844 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 2.093,44.
Análise Temporal das Fraudes
Períodos preferidos pelos fraudadores
- Manhã: 163.085 transações
- Tarde: 224.799 transações
- Noite: 81.257 transações
- Madrugada: 61.635 transações
Tipos de transações fraudulentas
- Pix: 376.794 transações fraudulentas
- Boleto: 75.216 transações fraudulentas
- Cartão de crédito: 78.766 transações fraudulentas
- Dispositivos Utilizados para Fraudes:
- Android: 8.890 transações fraudulentas
- iOS: 3.429 transações fraudulentas
“Os resultados do Censo de Fraude do Asaas 2023 mostram claramente a evolução das táticas fraudulentas e a importância de estarmos aprimorando constantemente nossos sistemas de segurança. Ao olhar para esses dados, percebemos um número de tentativas de fraude muito grande e com baixa efetivação, isto é devido ao nosso sistema de segurança que não deixa os criminosos concluírem o roubo. Nosso objetivo é proteger nossos clientes e assegurar a integridade das transações financeiras, sempre. Identificamos na pesquisa muitas tentativas de fraudes, mas devido a nossa inteligência e toda a segurança por trás dos nossos processos, a efetivação das fraudes foi muito baixa e é isso que queremos continuar garantindo.” conclui, Manoela Gieseler, diretora de operações do Asaas.
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